【新手必看】籌備處開戶，一定要注意「這兩件事」!
(文/Sven Kao)
籌備處開戶，是公司設立過程中的其中一個必經步驟
開設籌備處，主要是因為公司名稱尚未註冊完成，但審核過程中戶頭又需要有資本額才能開公司，因此暫且開設「籌備處」代替。不過，由於洗錢防制法的關係，銀行開戶越來越嚴格，黑羚常常碰到夥伴在籌備處開戶這裡就卡關，兩大原因整理如下。
籌備處開戶被拒原因一：地緣性不夠強烈
無論是開設公司戶或個人戶，銀行一定會要求的一點是–必須要有強烈的「地緣關係」。因為以銀行的邏輯來說，客戶為了講求方便，應該會選擇離住家或公司近的銀行。所以為了證明「地緣關係」，開設籌備處請盡量攜帶能證明自己公司地點的文件。
籌備處開戶被拒真實案例：
以2022年黑羚客戶辦理登記的案件來說，銀行是幾乎「不需要」租約就能辦理籌備處，而且黑羚亦不會在這個階段就和客戶簽訂合約，原因是這個階段尚未確立公司是否可設立，仍存在一些變數。
不過，有一位登記租客先前詢問黑羚：「是否可先提供合約讓他開設籌備戶?」，原因是他去開設籌備處時，銀行說必須要看到合約，才能讓他開設籌備戶。後來，客人選擇了名稱相同，但位於另一條街的分行，窗口卻直接受理了。
結論是，即使是同一家銀行，但不同分行可能有不同的標準，建議可以先去電詢問看看，再決定是否前往開設籌備處。
籌備處開戶被拒原因二：非負責人本人辦理
除了地緣關係，銀行也希望能完整了解客戶本身的背景，例如開戶目的、資本額多寡等等，因此通常他們會希望盡量是負責人本人前往開設籌備處，因為這樣才能符合他們行員「Know Your Customer」的服務程序。
籌備處開戶被拒真實案例：
先前有客戶跟我們說，他因為近期較忙，想問銀行是否可以請自己公司的股東協助開設籌備戶，結果銀行回覆必須要負責人本人才能辦理。
最後再幫大家整理「開設籌備處」以及「籌備處轉為正式戶頭」需要的文件：
籌備處開戶須攜帶：
1. 設立預查核定書
2. 公司大小章
3. 雙證件正本
將籌備處轉為正式戶頭須攜帶：
1. 台北市政府核准公文影本
2. 國稅局報到公文
3. 商務中心租約
4. 籌備戶戶頭存摺
5. 雙證件正本
6. 公司大小章
延伸閱讀2：需要一個地址?黑羚限額推出借址登記限時1990元方案!
延伸閱讀3：2022年正式開幕!以黑羚棲息地打造的南京ALPHA館辦公空間
